Nutzt du bereits alle Vorteile eines
steuerbefreiten Wertpapierdepots?
>>> Die Experten sind sich einig!
Ein steuerlich begünstigtes Depot ist die ideale Lösung für alle, die keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge und keine Steuern auf Umschichtungsgewinne zahlen wollen. Und das Beste daran: Die Gestaltung ist vollständig steuerbefreit!
Überprüfe mit Hilfe einer Entscheidungsmatrix deine Depotanlage. Vergleiche dein “normales Wertpapierdepot” (in der Verwahrmöglichkeit A) mit einem “steuerlich begünstigten Wertpapierdepot” (innerhalb der Verwahrmöglichkeit B).
>>> Die Experten sind sich einig!
Ein steuerlich begünstigtes Depot ist grundsätzlich die bessere Alternative zu einem normalen Vermögensdepot. Vor allem dann, wenn diese Lösung geringere Kosten bei gleicher Flexibilität und eine Steuersicherheit beinhaltet.
Ich zeige dir, welche 5 Vorteile du mit einer richtigen Depotgestaltung erhältst?
1. Steueroptimiert: Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
2. Ertragreich: Höhere Erträge aufgrund der besonderen Steuervorteile
3. Flexibilität: Maximale Gestaltungsmöglichkeiten der Depotinhaber und der Vermögenswerte
4. Individuell: Riesige Fondsauswahl aus mehr als 7.000 Investment- und Indexfonds (ETF)
5. Steuersicherheit: Im Zuge einer Nachlassplanung oder Nachfolgeregelung sind alle steuerlichen Auswirkungen sicher planbar.
Ein steuerlich begünstigtes Depot ermöglicht dir die Umsetzung deiner individuellen Anlagestrategie. Du kannst damit deine unterschiedlichen Lebensphasen, verschiedene Anlagehorizonte und deine jweilige Risikotoleranz berücksichtigen. Neben der sehr individuellen Gestaltung und der damit einhergehenden Optimierung der Rendite, erhältst du weitere Vorteile on top!
Du profitierst von Steuervorteilen:
✓ Fondsüberschüsse sind zu 100% abgeltungssteuerfrei (Renditeturbo)
✓ Keine lfd. Abgeltungssteuer auf Zinsen / Dividenden bei ausschüttenden Fonds
✓ Keine lfd. Abgeltungssteuer auf Vorabpauschale bei thesaurierenden Fonds
✓ Keine Abgeltungssteuer auf realisierte Kursgewinne durch Fondswechsel bezw. Rebalancing
✓ Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte
✓ Hälftige Besteuerung der Gewinne bei Auszahlungen ab 12/62
✓ Komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne Im Todesfalle
✓ Nießbrauch des Depots senkt Schenkungssteuer
Du erhältst Kostenvorteile:
✓ Keine Abschlusskosten (Agio)
✓ Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
✓ Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
✓ Kostenfreie und flexible Zuzahlungen und Entnahmen
✓ Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
✓ Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, max. 0,45% vom NAV
Du nutzt Handlings-Vorteile:
✓ Tägliche Auszahlungen und Zuzahlungen per SMS Order mit TAN-Verfahren
✓ Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
✓ Über 9.000 Fondsklassen/ETF: Retail, CleanShare, Insti, ETFs und Dimensional
✓ Keine Begrenzung oder Mindestgrößen
✓ Maximale Anlagefreiheiten, entsprechend deiner gewählten Risikopräferenz
✓ Einmalanlagen, Zuzahlungen, Sparpläne, Auszahlpläne und Rebalancing
✓ Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien
✓ Tägliches Datenreporting über deine FinanceCloud oder Finance App
Für welche Anwendungsfälle eignet sich die steuerbegünstigte Lösung?
> Nutzung steuerlicher Freibeträge von z.B. Erbschafts-, Schenkungs- und Abgeltungssteuern.
> Steuermindernde Konzepte beim Thema Erben & Schenken.
> Vermögensübertragungen/Schenkungen zu Lebzeiten, innerhalb der Familie (Kinder, Enkel,
etc.) oder an fremde Dritte. Alle Umsetzungen sind außerhalb von notariellen Beurkundungen
und ergänzend zu einem vorhandenen Testament möglich.
> Schenkungen mit Nießbrauchsvorbehalt sind ein herrausragendes Instrument, um
Nachlassplanungen auf höchstmöglichem Niveau zu gestalten.
> Bei einem aktiven Depotmanagement, sprich regelmäßigen Depotumschichtungen.
Richtig: Seit der Einführung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 sind Wertpapiererträge immer steuerpflichtig. Außer in der Gestaltungsform einer „steuerlich begünstigten Depotlösung”.
Du musst die Gestaltungsspielräume für eine solche Depotstruktur beachten, damit deine Erträge steuerfrei bleiben. Beachte bei deinen Überlegungen, dass auch die Übergangsregelungen für Altbestände von Investmentfonds (Erwerb vor 2009) seit 2018 ausgelaufen sind! Mit einem steuerbefreiten Wertpapierdepot existiert somit nur noch ein begünstigtes Anlagekonzept. Investiere dein Kapital ohne großen Aufwand steuerfrei und erhalte am Ende die Erträge ohne steuerlichen Abzug durch den Fiskus. Deine Kapitalanlagen gewinnen mit einer optimierten Depotstruktur und der Nutzung von Steuereffizienzen somit stetig. Nutze diesen jährlichen Renditeturbo.Fazit: Ein steuerlich begünstigtes Wertpapierdepot bietet dir absolute Flexibilität. Du kannst jederzeit über dein Geld verfügen, für jeden beliebigen Zweck und in jeder beliebigen Höhe. Bei richtiger Nutzung und Verwendung erhältst du alle vorab aufgezeigten Steuervorteile on top.
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