Über dich, … über mich und unsere (gemeinsamen) Visionen

Deine Situation … / Deine Ziele … / Deine Fragen … !

1) Du meisterst deinen Beruf mit höchster Professionalität und deine Berufung hast du gefunden. Deine Finanzentscheidungen schiebst du aber vor die her?
2) Du hast du Schwierigkeiten, den Überblick über deine Finanzen zu behalten?
2) Hinzu kommen Unsicherheit und mangelndes Wissen, was kluge Finanzentscheidungen betrifft.
3) Du willst keine undurchsichtigen Produkte, sondern praktische Lösungen und ein finanzielles Gesamtkonzept?

Ich verstehe dich und deine Situation. Denn so geht es vielen anderen Menschen auch! Ich kümmere mich um deine Finanzen, denn dafür gibt es Profis. Als Experte zeige ich dir den Weg, wie du deine ganz persönlichen finanziellen Ziele erreichst. Das ist mein Versprechen!
Ich verfolge eine klare unternehmerischen Vision: Ich werde dir ein selbstbestimmtes Leben in Reichtum und Wohlstand ermöglichen. Du wirst deine eigenen Entscheidungen und Lebenskonzepte verwirklichen können. t. Mit meiner unternehmerischen Mission nehme ich dich an die Hand. Wir geben deinem Geld die Funktion, die du für deine Ziele vorgesehen hast. Du kannst mit deinem Geld nicht nur einen Beitrag zu einer besseren Welt leisten, sondern dich vor allem in die finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit begeben. Werde aktiv und gestalte dein Leben nach deinen eigenen Vorstellungen.

• Ich zeige dir, wie du am Kapitalmarkt finanziell fair agierst.
• Ich sorge dafür, dass deine finanziellen Entscheidungen richtig sind und du deinen heutigen und zukünftigen Lebensstil finanzieren kannst.
• Ich zeige dir Wege auf, wie du deine persönliche Lebensplanung zielgerichtet umsetzen kannst.
• Du sparst nicht nur Zeit und Geld, sondern erhältst vor allem einen persönlichen Mehrwert.
• Als dein Finanzcoach ermutige ich dich, deine Komfortzone zu verlassen. Denn nur so bist du bereit, intensiv über deine Ziele und das richtige Verhältnis von Rendite und Risiko nachzudenken.
• Ich zeige dir, wie du selbstständiger die richtigen und notwendigen Entscheidungen triffst. Dafür stärke ich deine Finanzkompetenz.

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Welche weiteren Fragen könnten dich beschäftigen?

Planung deines Vermögens:

• Du möchtest ein bestehendes Anlageportfolio überprüfen, neu ausrichten oder dir eine Zweitmeinung einholen?
• Du brauchst eine Finanzberatung, die deine aktuelle Situation berücksichtigt?
• Du möchtest dein Vermögen vermehren um im Alter davon leben zu können?
• Du bist unzufrieden mit der Entwicklung deiner Anlagen, den Kosten für die Depotverwaltung, einer zu geringen Rendite und strebst eine deutliche Verbesserung an?
• Deine persönlichen Wünsche stimmen nicht mehr mit der Struktur deines Vermögens überein?
• Du möchtest neues Kapital anlegen. Sei es durch eine Erbschaft, den Verkauf einer Immobilie, den Verkauf einer Unternehmensbeteiligung, die Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder andere Zuwendungen wie Schenkungen?
• Du fühlst dich mit der Verwaltung deines Vermögens und auch der vielen Versicherungsverträge überfordert, z.B. weil dein Partner verstorben ist und du gerade jetzt Unterstützung benötigst?
• Du möchtest dein Kapital erhalten, gegen Risiken absichern oder an die nächste Generation weitergeben?

Planung deines Ruhestandseinkommen:

• Du stehst kurz vor der Pensionierung oder möchtest früher in Rente gehen?
• Du fragst dich, wie viel Geld dir im Alter nach Abzug von Kosten, Steuern und unter Berücksichtigung der Inflation tatsächlich zur Verfügung steht?
• Du möchtest aus deinem Vermögen eine planbare, lebenslange Rente beziehen?
• Du willst dein Vermögen gezielt weitergeben? Schenkung oder Erbvertrag – was ist die sinnvollste Lösung?
• Du möchtest deine Lebenszeit besser nutzen und gleichzeitig deine finanziellen Sorgen verringern?

Mein Vorschlag …!

• Ich biete dir eine kostenfreie Erstberatung in Frankfurt, in Hochheim, per Online-Chat. Alternativ auch bei dir zu Hause.
• Wir klären deinen persönlichen Bedarf und ich zeige dir, welche Umsetzungen für dich möglich und sinnvoll sind.
• Sollte sich aus unserer Zusammenarbeit ein Mandat ergeben, betrue ich dich persönlich in allen Bereichen deines Vermögens.
• Du entscheidest, ob du eine lösungs-und dienstleistungsbereite Partnerschaft wünschst. So schaffst du Mehrwerte und erreichst deine Ziele.

Deine Vorteile …!

• Du erhältst eine detaillierte Vermögensbilanz (Aktiva/Passiva).
• Über deine FinanceCloud und FinanceApp (Online-Kundenportal), hast du jederzeit Zugriff auf deine Vermögenswerte.
• Wir analysieren deine Einstellung zum “Thema Geld” und ermitteln so deine persönliche Risikobereitschaft und –fähigkeit.
• Dein besseres Finanzwissen führt zu einem besseren Gefühl und damit zu besseren Finanzentscheidungen.
• Du investierst dein Geld nur in Anlageformen, die du verstehst und die zu deinen Zielen passen.
• Du profitierst bei allen Geldanlagen von deutlichen Kostenvorteilen, die sich sofort in sichtbaren Renditevorteilen niederschlagen – garantiert. Dein Wohlbefinden steigt, weil du ausschließlich deine Ziele verfolgst!

  Mein Versprechen …!

• Ich helfe dir, deine Komfortzone zu verlassen, biete dir ein professionelles Finanzcoaching und stärke deine Finanzkompetenz.
• Meine Arbeit ist unabhängig von Auftraggebern wie Banken, Bausparkassen, Investmentfirmen, Investmentgesellschaften, Finanzdienstleistern oder Versicherungsgesellschaften. Deine Interessen stehen immer im Vordergrund! Ich bin somit nur deinen und meinen Ansprüchen verpflichtet.
• Transparenz und Kosten. Ob Honorare, Provisionen oder Produktmargen – wir stellen sicher, dass e keine Interessenskonflikte gibt. Denn über die Art der Vergütung entscheidest immer nur du.

• 1963 im Saarland geboren, bin ich seit 1998 erfolgreich als Unternehmer in der Finanzdienstleistungsbranche tätig. Ich wohne im Main-Taunus-Kreis.
• Von 1987 bis 1998 war ich als Diplom-Ingenieur in der freien Wirtschaft tätig, wo mit steigendem Einkommen mein Interesse an „Geldanlage & Steuern“ wuchs.
• 1998 machte ich mein Hobby zum Beruf und startete als freier Berater bei einem unabhängigen Finanzdienstleister in Heidelberg, den ich 2006 als Senior Consultant verließ.
• 2006 und 2010 war ich Mitbegründer und Partner der FINGENIUM AG.
• 2008/09 absolvierte ich das Studium Studiengang zum Financial Advisor (EBS) an der European Business School in Oestrich-Winkel.
• 2010 Gründung meines ersten eigenen Unternehmens MICHAEL SCHMIDT private finance
• 2015 wurde ich akkreditierter Berater von Dimensional Fund Advisor und 2017 zertifizierter Generationenberater (IHK).
• 2018 spezialisierte ich mich weiter im Bereich der Finanzanlagen und benannte mein Unternehmen in FRANKFURT-INVEST um.
• Im Jahr 2021 legte ich die Vermögensverwalterstrategie FRANKFURT-INVEST-Opportunities auf.
• Privat bin ich geschieden und Vater zweier Kinder.
• In meiner Freizeit treibe ich Sport (Mountainbike mit meinem Sohn) fahre Ski, höre klassische Musik, pflege meinen Garten und backe und koche gerne für Familie und Freunde.

Mach den nächsten Schritt:
> Lerne mich in einem unverbindlichen Strategiegespräch kennen.
> Überzeuge dich im persönlichen Gespräch von den Vorteilen einer gemeinsamen Zusammenarbeit und …